在山东万通金属科技有限公司（简称“万通金属”）车间，新改造的节能设备正高效运转，工人们操作着智能化生产线。从台风肆虐后的厂区重建，到降碳减排工作的转型升级，万通金属正借力建行山东省分行创新金融支持焕发新生。
在黄河流域生态保护和高质量发展国家战略的宏大叙事下，滨州作为全国重要的铝业生产基地，正经历着从“高碳重镇”向“绿色标杆”的深刻变革。在这场产业转型升级的攻坚战中，建行山东省分行以金融创新为支点，通过精准施策激活传统产业新动能，为黄河流域生态治理与高质量发展提供了生动实践样本。
山东商报·速豹新闻网记者 张月 见习记者 李大芊
金融托举焕发企业新生
“长山镇生产基地2019年开始正式投产，但随后遭遇台风侵袭，厂区受损严重，水位及胸口，所以我们的主要精力便放在了灾后重建上。”山东万通金属科技有限公司副总经理、财务总监唐功泉向记者介绍道，2019年“利奇马”台风给万通金属生产经营造成较大影响，除厂房进水及设备被淹造成的较大损失外，还存在产能受限及资金紧张等情况。
建设银行邹平分行了解到企业困境后，经过多次上门现场调查，积极争取上级行支持。“我们的设备虽有保险，但赔款流程比较繁琐，企业资金难以周转。”唐功泉说道，在万通金属面对资金链问题时，建行作为第一个对其伸出援手的国有大行，在2020年10月实现授信批复及贷款投放1.5亿元。
随后几年，万通金属生产经营规模逐渐扩大，销售收入大幅增长。“两个厂区加起来的产能为60万吨，目前在设计产能上排全国第二，实际排机产能排全国首位。”唐功泉告诉记者，万通金属依托充足的铝水资源优势、成熟的全产业链生产工艺以及过硬的产品质量，其产品受到国内国外的广泛好评。
公开资料显示，万通金属成立于2015年8月，是滨州市全力打造5000亿级铝产业集群中的重点单位，分设魏桥、长山两个生产基地，主要生产铝铸轧卷、铝冷轧卷等。
万通金属此前发布的转型规划显示，2022年至2024年，该公司各类产品总量分别为 90.77万吨、98.09万吨、92.25万吨；营收分别为 95.84亿元、101.30亿元、101.46亿元。
首笔铝行业贷款助力绿色转型
“现在全国社会耗电总量第一位是上海，第二是苏州，第三就是滨州了。”中国建设银行股份有限公司邹平支行五级客户经理王东向记者介绍道，滨州市铝行业产值占全国的15%以上，但随之而来的还有高耗能与高排放。
据《山东万通金属科技有限公司转型规划》，该公司2022年至2024年碳排放量分别为14.11万吨、14.69万吨、14.57万吨，铸轧带材碳强度分别为97.56千克/吨、87.76千克/吨、83.32千克/吨，其中电力排放是主要的碳排放来源，占总排放量90%以上。
近年来，万通金属通过采用低碳电力、增加再生铝使用比例以及优化生产流程等措施降低碳排放强度，预计到2025年末，万通金属铸轧带材碳排放强度将低于79.05千克/吨。
建设银行在了解到万通金属的减碳转型需求后，积极响应国家绿色金融政策导向和《滨州市铝行业转型金融工作指引（2024年版试行）》，及时制定下发了《中国建设银行山东省分行可持续发展挂钩贷款管理办法》，为其量身定制了“可持续发展挂钩贷款”解决方案。
随后在6月27日，建设银行滨州分行正式为万通金属投放2000万元信贷资金，据了解，该信贷资金期限为一年，是全省建行系统内的首笔铝行业转型金融贷款。“为达到联合赤道环境评价股份有限公司的评估认证标准，我们将此笔贷款优先用于减碳措施，主要通过技术更新与设备更新实现减碳目标。”唐功泉说道，该笔贷款有效缓解了万通金属转型的资金瓶颈。
创新“减排降本”良性循环模式
万通金属的2000万信贷资金作为建行系统内首笔铝行业转型金融贷款，除了帮助该企业解决了资金问题外，还创新性地构建了“环境效益测算+动态利率调节+第三方认证”的金融支持模式，为传统高碳行业的绿色转型提供了可复制、可推广的金融路径。
高碳行业绿色转型往往面临着设备更新、技术升级资金投入大，传统金融机构对高碳行业融资往往持审慎态度等问题。为满足企业转型的资金需求，并确保资金切实用于减排增效，建设银行创新推出了“可持续发展挂钩贷款”解决方案。
该方案选定“吨铝碳排放强度”作为关键可持续发展绩效指标（KPI），精准量化企业减排成效，并首创贷款利率与减排绩效目标动态绑定机制。“联合赤道环境评价股份有限公司根据万通金属的实际情况出具了转型金融的评估报告，该报告为‘可持续发展挂钩贷款’和企业降碳节能减排搭建了桥梁，使我们有办法衡量企业的减排效果。”中国建设银行股份有限公司滨州分行公司业务部总经理郑鲁北向记者介绍道，若借款企业万通金属在贷款期内成功将吨铝碳排放降至约定水平，并经过拥有专业资质的联合赤道环境评价股份有限公司评估认证，即可享受贷款利率下调10个基点（BP）的优惠。
这一设计形成了“减排增效－融资降本”的良性循环闭环，将企业的环保行动直接转化为可观的财务红利，有效激发了转型内生动力。
同时，为确保贷款环境效益与金融安全，该方案引入国际通行的环境效益评估体系，并依托大数据平台对企业碳排放数据进行动态监测。据了解，这是国内首个针对铝行业进行碳排放数据动态监测的大数据平台。
此外，建设银行滨州分行为支持持续在节能减排方面做出努力的科技型企业，也推出了一些金融产品。“我们针对科技企业和科技创新企业，近几年也推出了比如科技支持贷、科技创新贷和齐鲁专精贷等产品。”郑鲁北说道。
据了解，截至7月末，建行滨州分行绿色贷款、科技相关产业贷款余额双双突破100亿元，均比年初增加近20亿元。
