2025年8月，为扎实推进金融知识普及与风险防范工作，广发银行济宁关帝庙金融街小微支行紧扣“防范非法金融活动，提高风险防范意识”主题，聚焦网点营业厅堂场景，针对当前危害严重、群众反映强烈的非法金融活动，面向到店客户及厅堂工作人员，分类别、分人群开展精准宣传，筑牢金融安全防线，提升公众风险防范能力。
一、打造专属宣传场景，营造沉浸式警示氛围
围绕“防范非法金融，守护资金安全”核心，对网点营业厅堂进行“金融反诈场景化改造”。在厅堂显眼位置布置特色宣传物料，包括条幅、海报与宣传折页：
现场宣讲：以“触目惊心案例 + 直观防范指南”为核心，聚焦“仿冒金融监管/机构行骗”“虚假网络投资平台陷阱”“AI 新型诈骗手段”等非法金融活动，用“案例故事线 + 风险拆解图”呈现，强化冲击，如宣讲“AI 换脸伪造银行客服诈骗客户转账”案例，同步讲解“核实官方渠道、拒绝陌生指令”等防范要点 。
重要提示：采用“风险提示 + 应对策略”双向宣讲，针对不同非法金融类型，明确“识别特征、应对方法、求助渠道”，如针对“非法集资高息诱惑”，强调“不碰‘保本高收益’噱头、拨打金融举报热线”；LED屏循环播放“非法金融风险警示”，营造“进门即反诈”的沉浸式宣传氛围。
二、分层宣讲非法金融，精准覆盖厅堂人群
（一）聚焦厅堂工作人员：筑牢一线风控堡垒
针对网点柜员和大堂经理等厅堂工作人员，开展“厅堂金融风险防范”专题培训宣讲。结合日常服务场景，重点剖析三类非法金融活动及应对要点：
仿冒金融监管/机构诈骗：解析“伪冒银保监文件要求‘紧急协查’、假冒银行总行客服诱导‘账户升级’”等诈骗套路，结合“柜员遇伪指令险些违规操作”案例，传授“通过官方内网/客服电话核实身份、严守业务操作流程”方法，守护厅堂业务合规性与客户资金安全 。
非法集资渗透风险：分析“借‘金融创新’名义推销‘虚假理财产品’、以‘养老项目’为幌子非法集资”手段，结合“客户被诱导购买伪理财导致损失”案例，强调“主动识别业务合规性、对‘高息承诺’强化风险提示”，从源头拦截非法金融业务流入网点 。
AI 技术新型诈骗：揭秘“AI 生成虚假客户身份信息开户、AI 模拟客户声音要求大额转账”诈骗形式，以“AI 仿冒客户声纹诈骗转账”案例，推广“多重身份验证（人脸识别 + 密码 + 短信验证码）、大额交易线下二次确认”防范措施，提升厅堂人员科技反诈实操能力 。
（二）面向到店客户群体：守护个人金融资产
针对到店办理业务的客户，依据业务类型（如储蓄、理财、信贷、保险咨询等），开展“个性化金融安全守护”精准宣讲，聚焦三类高频非法金融风险：
虚假网络投资平台：拆解“伪造金融牌照、操控虚拟币/期货行情”诈骗模式，结合“客户参与虚假外汇平台血本无归”案例，警示“查证平台监管资质、远离非持牌投资渠道”，守护客户理财资金安全 。
仿冒金融机构诈骗延伸风险：针对“伪冒银行/保险机构推销‘保本高息’产品、伪造保单骗取保费”等行为，结合“客户误信伪保险产品导致保障落空”案例，强调“通过官方 APP/网点核实产品真实性、拒绝‘线下手写保单’”，保障客户金融服务权益 。
AI 辅助诈骗新套路：讲解“AI 生成虚假贷款审批通过通知诱导缴费、AI 换脸伪造‘亲友求助’视频借钱”诈骗，如“客户遇 AI 伪造‘贷款预审批’短信被骗手续费”案例，传授“联系官方客服核实业务进度、对‘紧急借钱’要求视频/语音双确认”技巧，覆盖储蓄、信贷、保险等业务场景，守护客户全流程金融资产 。
三、融合案例与互动，深化风险防范认知
（一）“案例复盘 + 情景模拟”，强化实战应对
选取“厅堂遇仿冒机构诈骗拦截成功”“客户险入 AI 诈骗陷阱被劝阻”等真实改编案例，在网点开展“案例复盘会 + 情景模拟演练”：
案例复盘：组织厅堂人员与客户代表，共同剖析“诈骗分子作案流程、风险暴露点、成功拦截关键环节”，如复盘“AI 诈骗转账拦截”案例，提炼“员工敏锐识别异常、客户配合二次确认”经验 。
情景模拟：由员工扮演“诈骗分子”（如仿冒客服诱导转账、推销伪金融产品），客户与厅堂人员模拟“识别诈骗、拒绝诱惑、求助报警”全流程，通过“沉浸式体验 + 复盘总结”，让防范技巧从“知识储备”转化为“实战能力”，实现“教 - 学 - 用”闭环 。
（二）“厅堂咨询 + 线上延伸”，巩固知识吸收
在网点设置“金融反诈咨询专区”，由专业风险专员坐班，针对客户疑问（如“收到陌生金融产品推荐是否可信”“AI 诈骗后如何追回损失” ），围绕非法金融活动“识别难点、维权路径”深入解答：
对“疑似非法金融线索”，指导客户“留存聊天记录、转账凭证等证据，拨打 110 或金融举报热线”；
对“复杂金融产品合规性”，依托银行合规查询系统，现场协助客户核实业务资质 。
同时，为客户推送“广发银行反诈知识锦囊”线上链接，包含“非法金融识别手册、最新诈骗案例库、自助举报通道”，实现厅堂宣传与线上服务延伸，持续强化客户风险防范意识 。
五、总结与展望
本次网点营业厅堂宣传活动，通过“场景化改造 + 分层宣讲 + 互动实战”模式，精准覆盖厅堂工作人员与到店客户两类人群，有效揭示“仿冒金融机构、虚假投资、AI 诈骗、非法集资”等非法金融活动套路。活动后问卷显示，超 92% 厅堂人员掌握“三类以上非法金融识别与应对技巧”，超 88% 到店客户明确“遭遇非法金融后的求助路径”，宣传成效显著，实现“厅堂风控能力提升 + 客户资产安全守护”双重目标 。
未来，广发银行济宁关帝庙金融街小微支行将持续深化“网点营业厅堂宣传”模式，迭代宣传内容（如跟踪新型非法金融手段及时更新案例）、创新互动形式（引入“VR 反诈场景体验” ），扩大宣传覆盖面（联动周边社区、商户开展“厅堂 + 外拓”反诈宣传 ），让“防范非法金融”融入网点日常服务全流程，为构建良好金融生态、守护公众金融安全贡献广发力量，助力打造“安全、可信、贴心”的金融服务厅堂场景 。
