近日，民生银行潍坊昌邑支行成功堵截一起非法转移诈骗资金事件，守住了客户“钱袋子”。
2023年8月某日上午10：37分，客户张某拨打银行电话称自己账户已给他人使用，询问工作人员是否会对账户加锁，银行工作人员通过查询发现该客户账户已于2023年8月8日被总行添加非柜面业务锁，原因为“凌晨取现，电话核实客户称朋友转账急用取现，交易存疑”。通过进一步与客户沟通，了解到几日前一名外地人员以办理信用卡为由，要求客户将自己名下储蓄卡全部邮寄到指定地点，称通过储蓄卡多走流水，将会提高信用卡申请通过率，并能够下发高额度信用卡，客户虽从未见过对方，但对其深信不疑，便将名下民生、邮储两家银行的银行卡邮寄至外地，目前对于账户的余额及交易情况完全不了解。该客户行为属于出租出借银行卡行为，通过查询账户交易流水发现，账户资金快进快出不留余额，凌晨交易，多个他行账户转入后立即通过ATM取现，最后一笔资金转入后被总行添加账户管控。银行工作人员初步判定该事件为非法转移诈骗资金事件，在对客户进行风险提示后，立即拨打了当地反诈中心电话反映情况，并对账户添加只进不出管控。经过反诈中心核查，该账户内收到资金为诈骗资金，该客户属于出租出借账户以供他人进行资金转移的行为，反诈中心立即进行紧急止付，同时传唤了该客户。2023年8月底，反诈中心成功将犯罪嫌疑人抓获并依法处理。
此次民生银行潍坊昌邑支行与反诈中心联动配合，及时管控可疑账户，切断不法分子的资金转移链条，受到昌邑市公安局反电信网络诈骗大队的表扬。
民生银行潍坊昌邑支行今后将按照资金链监管要求，持续落实好风险管理主体责任，不断提升电信网络诈骗识别技能，将反诈工作做深做实，为维护安全稳定的金融环境做出积极贡献。
