近日，新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛·上海站成功举办。多位行业专家齐聚上海，共探投资机遇与未来，助力投资者更好地享受资产配置的优势、收获美好财富生活。
处于机遇和风险挑战并存的关键时期，我们该如何保卫好我们的财富？恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《凝心聚力绘蓝图，踔厉奋发启新程》为主题，全面分析当前行业趋势，为投资者拨云见日，把握确定性投资机会。
2022年的波动与分化
2022年是一个充满着不确定性的年份。外部环境严峻、全球通胀高企、疫情反复等各种问题不断。
回顾即将结束的2022年，从投资方面来说，周斌表示，今年确实是一个投资的小年，或者说是一个权益投资的小年，很多指数经过过去几年的连续上涨后，都出现了回调。不仅A股如此，放眼全球，今年主要资本市场如俄罗斯、美国、日本、法国等国家的股市都出现了不同程度的波动，大幅回调。他同时指出，波动只是螺旋式前进过程的一个表现，但并不构成趋势。
分化也是2022年中的一大主旋律。从资产端来看，公募和私募新发基金发行规模、发行数量大幅萎缩，权益类资产整体较大幅下跌。根据Wind数据，公募基金只有二季度实现盈利，第一季度和第三季度均出现不同程度亏损。与此同时，保险、信托、黄金等风险相对较低的资产呈现出上升势头。
从资金端来看，投资者避险情绪明显上升。居民存款意愿有所增强，根据人民银行发布的2022年第二季度城镇储户问卷调查报告显示，倾向于“更多储蓄”的居民占58.3%，较上季增加3.6个百分点；另外高端客户的个性化、定制式需求有所增强。
未来有挑战，但更充满机遇
周斌直言：以往从来没有发生过的一些偶然性因素，都集中在过去五年发生，的确为我们带来了很大挑战，但在外部环境严峻、疫情反复等超预期因素影响下，中国经济展现出强大的韧性和巨大的潜力。
十月召开的中国共产党第二十次全国代表大会是具有里程碑意义的历史性会议，为中国未来发展指明了非常清晰的方向。
党的二十大报告提出，要完善分配制度，坚持按劳分配为主体、多种分配方式并存，坚持多劳多得，鼓励勤劳致富，促进机会公平，增加低收入者收入，扩大中等收入群体，规范收入分配秩序，规范财富积累机制。
财产性收入是增加居民收入不可或缺的渠道，“规范财富积累机制”是首次提出。这预示着，我们的居民财富，接下来将会从职业性收入、工资性收入为主，开始去谋求资产性增长和财产性收入。同时，前不久刚刚公布了个人养老金制度，周斌表示，这些措施和信号对中国的财富管理行业来说具有划时代的意义。
“在众多的不确定性下，中国未来增长的方向、发展的路径，以及投资方面投资结构的持续提升，都是非常确定的。”周斌说到。
他指出，我们已经进入一个新时代，所要做的就是把握趋势，积极布局和行动。未来必然会面临更多的挑战，但在克服挑战、解决问题的过程中，我们自身的能力与投入决定着带来的结果。
坚守初心，开启新程
未来充满着机遇，但对财富管理行业也提出了更多要求。财富管理机构要更注重专业服务能力，整个行业进入了一个从重产品到重专业、重能力、重服务的阶段。在这样一个大的背景下，为更好地适应时代发展，公司积极转型，谋划新发展。
从2019年开始，公司陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多知名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等，制定业务模式的转型。“到现在为止，其实我们对未来的转型和思考一直在行动，也一直在延续。”周斌如是说到。
在咨询公司的协助下，公司建立了战略转型目标，即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心，投顾驱动”。并将此作为公司的北极星目标，作为公司未来发展的增长动力。在北极星目标指引下，转型成果显著。公司取得了合规经营架构重塑、财富管理品牌焕新升级、客户服务能力全面提升等一系列成果。同时，他表示，根据不同的牌照与客户的需求，构建了全品类的专业服务平台。
服务平台方面，获得家族办公室资质后，在普华永道的合作下，将海外成熟的家族办公室模式，结合中国高净值客户的特点，在中国实现落地，正式推出恒天家办。在为客户开展家族办公室的背后，有着专业投研赋能。今年，为了更好地赋能服务，特别组建了新时代财富研究院，打造专业投研大脑，创造财富价值。
在专业金融服务之外，公司也基于客户需求，在非金融服务方面打造了恒享荟财富私享俱乐部，核心提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能等全链条、多维度、多形式的增值服务。
恒天家办致力于打造特色家办，开创财富咨询服务新篇章，以投研和金融科技为两翼，提供源于财富规划但不止于财富规划的全方位服务。恒天家办正在努力打造成为具备“四大家”特点的特色家办：即中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，永远比客户需要的再多一点的“体验+”，让我们的服务更好一点的“科技+”。
恒天家办深入研究客户需求，不断升级迭代服务体系，借助产品、人才、科技三大增长驱动来为家办的客户服务能力提供保障，最近，在科技数字化能力的赋能下，推出恒天家办特色“359+资配魔方”专业服务，进一步提升了客户体验。
恒天家办每天都在快速地发生着变化，未来也会有更多创新的变化。在不断的变化中，恒天家办将始终坚守“稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展”的经营方针和稳中求进、常存敬畏的风险意识与客户中心、创造价值的变革意识。
受益于国家的发展和客户的支持，恒天家办实现了稳健发展。未来，恒天家办将继续秉持“服务向善，财富向善”的理念，持续为客户创造价值，实现财富梦想，不负使命，不负所托。
